Evropská unie se dlouhodobě potýká s obrovským objemem peněz z drog, korupce či terorismu, které se každoročně „čistí“ přes finanční systém. Aby se omezil prostor pro tyto zločiny, vznikla nová Agentura pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA). Zřízena byla právně 26. června 2024 jako společný projekt Evropského parlamentu a Rady EU, které se dohodly na jednotných pravidlech pro všechny členské státy.
Evropský parlament sehrál v procesu klíčovou úlohu. Prosazoval novou legislativu proti praní peněz a financování terorismu a podílel se na tvorbě jednotného právního rámce, který nahrazuje dosavadní roztříštěné předpisy v jednotlivých zemích. Aktivně zde působil i český europoslanec Luděk Niedermayer, který se dlouhodobě věnuje regulaci finančního trhu a pravidlům proti praní špinavých peněz.
A že má AMLA důležitou roli, potvrdil nedávný případ, ve kterém investigativní reportéři z mezinárodního konsorcia ICIJ v kauze nazvané Coin Laundry zdokumentovali, jak kriminální gangy obchodující s drogami a zbraněmi či investiční podvodníci perou miliardy přes oficiální velké kryptoměnové burzy. „Odhalený skandál dokumentuje zjevné riziko. Rychlý rozvoj trhu kryptoaktiv, vznik řady nových hráčů a nadnárodní povaha tohoto trhu otevírají prostor pro legalizaci peněz pocházejících z trestné činnosti. Klíčové země světového finančního systému postupně vytvářejí potřebnou regulaci, bohužel nikoli koordinovaně,“ řekl Niedermayer.
AMLA sídlí ve Frankfurtu nad Mohanem, tedy v samotném srdci evropského finančního systému. Postupně buduje odborný tým a rozšiřuje činnosti; většinu aktivit zahájila v polovině roku 2025 a plného personálního obsazení má dosáhnout do konce roku 2027. Od roku 2028 získá agentura přímý dohled nad vybranými vysoce rizikovými finančními institucemi, což znamená, že nebude jen radit, ale i přímo kontrolovat.
Hlavní předností agentury je centralizace dohledu. Místo izolovaných národních postupů bude existovat jednotné evropské centrum, které koordinuje práci dozorových orgánů v členských zemích. Agentura doplní a posílí činnost dalších orgánů, jako je Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) či Evropský orgán pro bankovnictví (EBA), a společně vytvoří ucelenější ochranu evropského finančního systému.
Pro Českou republiku má AMLA konkrétní přínosy. Dosavadní rozdíly v národních předpisech dělaly z některých zemí EU, včetně Česka, lákavý cíl pro zločince, kteří využívali legislativních mezer. Jednotný evropský rámec a koordinovaný dohled tento prostor výrazně zmenší. České banky, spořitelny či směnárny budou podléhat stejným přísným pravidlům a lepší výměně informací, což ztíží průnik špinavých peněz do domácí ekonomiky.