Zločinci perou peníze přes kryptoměny. Evropa si na ně posvítila

Evropský parlament sehrál v procesu klíčovou úlohu. Prosazoval novou legislativu proti praní peněz a financování terorismu a podílel se na tvorbě jednotného právního rámce, který nahrazuje dosavadní roztříštěné předpisy v jednotlivých zemích. Aktivně zde působil i český europoslanec Luděk Niedermayer, který se dlouhodobě věnuje regulaci finančního trhu a pravidlům proti praní špinavých peněz.

A že má AMLA důležitou roli, potvrdil nedávný případ, ve kterém investigativní reportéři z mezinárodního konsorcia ICIJ v kauze nazvané Coin Laundry zdokumentovali, jak kriminální gangy obchodující s drogami a zbraněmi či investiční podvodníci perou miliardy přes oficiální velké kryptoměnové burzy. „Odhalený skandál dokumentuje zjevné riziko. Rychlý rozvoj trhu kryptoaktiv, vznik řady nových hráčů a nadnárodní povaha tohoto trhu otevírají prostor pro legalizaci peněz pocházejících z trestné činnosti. Klíčové země světového finančního systému postupně vytvářejí potřebnou regulaci, bohužel nikoli koordinovaně,“ řekl Niedermayer.

AMLA sídlí ve Frankfurtu nad Mohanem, tedy v samotném srdci evropského finančního systému. Postupně buduje odborný tým a rozšiřuje činnosti; většinu aktivit zahájila v polovině roku 2025 a plného personálního obsazení má dosáhnout do konce roku 2027. Od roku 2028 získá agentura přímý dohled nad vybranými vysoce rizikovými finančními institucemi, což znamená, že nebude jen radit, ale i přímo kontrolovat.

Hlavní předností agentury je centralizace dohledu. Místo izolovaných národních postupů bude existovat jednotné evropské centrum, které koordinuje práci dozorových orgánů v členských zemích. Agentura doplní a posílí činnost dalších orgánů, jako je Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) či Evropský orgán pro bankovnictví (EBA), a společně vytvoří ucelenější ochranu evropského finančního systému.

Pro Českou republiku má AMLA konkrétní přínosy. Dosavadní rozdíly v národních předpisech dělaly z některých zemí EU, včetně Česka, lákavý cíl pro zločince, kteří využívali legislativních mezer. Jednotný evropský rámec a koordinovaný dohled tento prostor výrazně zmenší. České banky, spořitelny či směnárny budou podléhat stejným přísným pravidlům a lepší výměně informací, což ztíží průnik špinavých peněz do domácí ekonomiky.