Podle policie bývá scénář podobný. Neznámý člověk požádá, zda si může nechat poslat peníze na cizí účet a následně je vybrat v hotovosti. Tvrdí například, že má zablokovaný účet nebo kartu. Za zprostředkování nabízí odměnu v řádu tisíců korun. V jiných případech podvodníci pod záminkou zaměstnání získají přístup k internetovému bankovnictví oběti.
Pražští kriminalisté popsali případ cizinky pracující v hotelu na Václavském náměstí. Na její účet přišlo 200 tisíc korun, které následně vybral muž, jenž ji o pomoc požádal. Peníze ale pocházely z internetového podvodu. Soud ženě uložil podmíněný trest za legalizaci výnosů z trestné činnosti z nedbalosti.
Policie proto doporučuje nikdy neposkytovat přístup k bankovnímu účtu ani internetovému bankovnictví cizím lidem, nepřijímat peníze od neznámých osob a nezakládat účet pro někoho jiného. Rizikové je také pořizování SIM karet či služeb na vlastní jméno pro cizí osoby.
Běžné používání účtu pro vlastní podnikání nebo služby se ale těchto případů netýká. Pokud například člověk poskytne své číslo účtu zákazníkovi za běžnou práci, prodej nebo službu a peníze přicházejí od známého a dohledatelného plátce, nejde samo o sobě o problém. Rizikové jsou situace, kdy účet slouží jen jako tzv. pračka špinavých peněz pro cizí peníze a majitel účtu nemá jasný přehled, odkud peníze pocházejí a proč přes jeho účet procházejí.
